Funcţionalități

24Broker - Software pentru brokerii de asigurare

Aplicatia permite emiterea electronică a următoarelor categorii de poliţe:

Comparator tarife RCA- cotatii in timp real

Comparatorul de tarife RCA Aveţi posibilitatea de a oferi clienţilor Dvs. în câteva secunde o ofertă comparativă de tarife RCA.
Tarifele sunt obţinute în timp real de la societăţile de asigurare.

Astfel operatorul/agentul poate prezenta clientului rapid o ofertă personalizată. O facilitate utilă a acestui modul este aceea că permite generarea de oferte în format PDF şi trimiterea lor pe e-mail către client.

Emitere si Cotatii in Masa

Prin intermediul acestui modul aveţi posibilitatea să obţineţi rapid cotaţii în masă pentru parcuri auto. Procedeul este unul simplu: inseraţi datele maşinilor şi a asiguratului într-un fişier excel, îl importaţi în aplicaţie şi, în câteva minute, obţineţi cotaţia pentru maşinile din parcul auto.  Puteţi selecta preţul dorit sau aplicaţia vă poate sugera care este cel mai bun pret, dupa care puteţi emite toate politele deodata. Nimic mai simplu si mai usor..

Borderouri de depunere cu cod de bare

24Broker.ro permite generarea de borderouri cu cod de bare pentru depunerea banilor la bancă, în contul colector al brokerului. Astfel procesele de urmărire şi validare a încasărilor pentru producţia realizată se automatizează.

Modulul permite urmărirea poliţelor de la intrarea lor în gestiune până la returul către societatea de asigurări (SAS). Aplicaţia oferă posibilitatea de a urmări gestiunea pe fiecare agent în parte (predarea stocului de poliţe către agent, returul lor pe baza unui proces verbal etc.).

Evidenţa poliţelor se face astfel:

• pe clase de asigurări
• pe forme de asigurare
• pe agenÅ£i
• pe sucursale ÅŸi agenÅ£ii ale brokerului

Urmărirea poliţelor are în vedere:

• ScadenÅ£e
• ÃŽncasări
• Anulări
• Suplimente
• DiferenÅ£e

Modulul de urmărire a prospecţilor şi a clienţilor nu este atât de elaborat precum un CRM dedicat, însă implementează funcţionalităţile de bază necesare în procesul de vânzare. Modulul vă permite:

• să vedeÅ£i produsele vândute unui client
• să vedeti când îi expiră poliÅ£ele vândute, să primiÅ£i alerte vis-a-vis de aceste scadenÅ£e
• să vedeÅ£i alte produse ofertate clientului
• să inseraÅ£i alerte/expirări
• să inseraÅ£i reveniri
• să generaÅ£i oferte RCA personalizate
• să generaÅ£i avize de plată la client
• să trimiteÅ£i notificări prin e-mail /SMS clientului privind scadenţă poliţă/rată

Modulul permite gestionarea agenţilor atât folosind o modalitate standard cât şi într-o maninera MLM ( reţea ierarhică de agenţi). În cazul gestionării MLM a agentilor, gruparea se face în structuri independente una de alta, dar care răspund (raportează) în faţa brokerului de asigurări. Fiecare agent ocupa o funcţie sau treaptă. Fiecare funcţie sau treaptă se situează pe un anumit nivel ierarhic. Comisioanele în sistemele MLM se primesc de către toată structura, începând cu cel care încheie poliţa de asigurare şi terminând cu şeful de structură.

La cerere modulul se poate configura şi personaliza după modalitatea de funcţionare specifică fiecărui broker.

Modulul ţine evidenţa atât a comisioanelor care trebuie plătite agenţilor cât şi a comisioanelor ce trebuie încasate de la societăţile de asigurări pentru poliţele încheiate.
Se pot defini comisioane pentru fiecare agent în parte, după societatea de asigurare ÅŸi/sau tip de asigurare – cu o anumită perioadă de valabilitate – dar ÅŸi global, cu valabilitate pentru toÅ£i agenÅ£ii.

Modulul permite definirea unor targete lunare şi a unui sistem de bonusare pentru atingerea targetelor de către agenţi.

24Broker: Decont prime cu agentii

Calculul comisionului cuvenit agenţilor se face pe baza procentului de comision cuvenit/setat pentru fiecare tip de produs  specific societăţilor de asigurare. Aplicaţia permite definirea unor comisioane la nivel global, aplicabile tuturor asiguratorilor, dar şi setarea unor excepţii, la nivel de agent. În momentul închiderii lunii se generează un decont în format PDF, care poate fi trimis pe e-mail agentului sau tiparit. Decontul conţine un desfasurător cu producţia realizată, impozitul reţinut şi suma netă de plată.

Programul oferă posibilitatea de a tipări borderouri în format agreat de fiecare asigurator în parte. De asemenea, borderourile pot fi exportate în format excel sau PDF şi pot fi trimise direct pe e-mail societăţilor de asigurare.
Odată predate asiguratorului, pe borderouri se pot completa data predării şi documentul pe baza căruia s-a încasat comisionul. În funcţie de data predării se generează raportul de comision lunar.

Nota: Pentru anumite societăţi de asigurare (ASTRA şi BCR) se pot genera Borderourile direct prin webservice, din aplicaţia 24Broker.ro în platforma asiguratorului.

Pe lângă opţiunea de efectuare raportări la CSA acest modul oferă o suită de alte situaţii extrem de utile, cum ar fi:

1. - expirări la poliţe
2. - scadenţe la rate
3. - poliţe şi chitanţe anulate
4. - poliţe şi rate încasate per perioadă
5. - comisioane de plată la agenţi
6. - fişă client
7. -  comisioane de încasat de la societăţile de asigurări
8. -  viramente scadente la societăţile de asigurare
9. -  profitabilitate per societate de asigurare/tip de asigurare
10. -  centralizator de încasări per tip de asigurare
11. - situaţie încasări pe sucursale/agenţii

Sistemul evidenţiază, în fiecare zi, următoarele cazuri:

• expirări la poliÅ£e
• scadenÅ£e la rate
• neraportarea la timp, în sistem, a poliÅ£elor încheiate
• nepredarea la timp a poliÅ£elor încheiate
• nepredarea la timp a sumelor încasate